تأسست شركة جي بي للتأجير التمويلي والتخصيم في عام 2008 كمؤسسة مالية غير مصرفية، ونمت منذ ذلك الحين لتصبح من أبرز اللاعبين المستقلين في السوق المالي المصري. وقد أسسها الراحل الدكتور رؤوف غبور، وكانت مملوكة بالكامل لشركة جي بي كورب حتى تأسيس جي بي كابيتال في عام 2015، ثم شهدت لاحقًا عملية استحواذ جزئي من قبل الصندوق الاستثماري الإماراتي. "شيميرا للاستثمار" في ديسمبر 2022
تفتخر الشركة بمواصلة مسيرة ورؤية مؤسسها الراحل الدكتور رؤوف غبور، الذي كان له دور أساسي في ترسيخ مكانة جي بي للتأجير التمويلي والتخصيم كمؤسسة موثوقة ورائدة في السوق المالي المصري. ولا يزال التزامه بالتميّز والابتكار ركيزة أساسية في رسالة الشركة لدعم عملائها في تحقيق طموحاتهم وأهدافهم الاستراتيجية.
وبصفتها جهة مرخصة وتخضع لإشراف الهيئة العامة للرقابة المالية تقدم جي بي للتأجير التمويلي والتخصيم حلولاً تمويلية متخصصة تلبي احتياجات الشركات في مجالات النمو والتشغيل. وتشمل خدماتها مجموعة متكاملة من الهياكل التمويلية، من التأجير التمويلي طويل الأجل إلى تسهيلات رأس المال العامل قصيرة الأجل من خلال آليات التخصيم المتنوعة.
منذ انطلاقها، كانت الشركة في صدارة أنشطة جي بي كابيتال في قطاع الخدمات المالية غير المصرفية، ما عزز مكانتها كمؤسسة تحظى بثقة واسعة. وتخدم جي بي للتأجير التمويلي والتخصيم شريحة متنوعة من العملاء في مختلف القطاعات، من خلال حلول تمويلية مصممة خصيصًا لتتناسب مع طبيعة الأصول ومتطلبات الأعمال على اختلاف أحجامها.
تُعرف الشركة بنهجها الانتقائي الدقيق، والذي مكنها من بناء واحدة من أقوى المحافظ التمويلية أداءً وتميّزًا في السوق المصري، ما يعكس التزامها العميق بدعم عملائها لتحقيق أهدافهم التنموية والتوسعية.
بداية نشاط الشركة
التأجير التمويلي هو حل تمويلي مرن يُمكّن الشركات من استخدام وامتلاك الأصول الأساسية دون الحاجة إلى استثمار رأسمالي كبير مقدمًا. ويُعرف هذا النموذج أيضًا باسم " التأجير التمويلي المنتهي بالتملك"
يتيح التأجير التمويلي المباشر للشركات الحصول على أصول جديدة من الموردين الذين تختارهم. تقوم شركة التأجير بشراء الأصل وتأجيره للعميل من خلال دفعات دورية متفق عليها. ويضمن هذا النموذج الحفاظ على السيولة النقدية، مع انتقال ملكية الأصل إلى المستأجر عند انتهاء مدة العقد.
يوفّر نموذج البيع مع إعادة التأجير التمولي فرصة للشركات لتحويل أصولها الحالية إلى سيولة نقدية. حيث تقوم شركة التأجير التمويلي بشراء الأصل من الشركة ثم تؤجره لها مجددًا، ما يخلق مصدر تمويل جديد.
هذا الخيار مثالي للشركات التي ترغب في تحسين التدفق النقدي من خلال تسييل الأصول الثابته مع الاستمرار في استخدامها.
هو اتفاق تأجير تمويلي يصمم خصيصًا لتلبية الاحتياجات المالية والتشغيلية للعميل بعد مناقشة الدوره التشغيليه وخطط التوسع. يشمل هذا النموذج هيكلة خاصه للتأجير التمويلي والتي تشمل بنودًا مرنة ومبتكرة لتتناسب مع حجم الأعمال. قد تشمل جداول سداد مخصصة، دفعات نهائية كبيرة (balloon payments)، قيمة متبقية، تمويل عبر الموردين أو طرف ثالث. يهدف هذا النموذج إلى تحقيق أفضل استفادة من التدفقات النقدية بما يخدم العمليات التشغيلية للمستأجر.
هو نموذج شراكة بين شركة التأجيرالتمويلي والمورد (البائع أو المصنع)، يتم من خلاله توفير خيارات تمويل مباشرة لعملاء المورد. يُتيح هذا النموذج للعملاء الحصول على الأصول دون الحاجة إلى دفع كامل القيمة مقدمًا، مما يدعم قرارات الشراء ويسهّل التوسع.
تغطي خدمات التأجير التمويلي مجموعة واسعة من الأصول الثابته لتلبية مختلف احتياجات الأعمال، والتي قد تشمل الاصول التاليه كمثال وليس الحصر:
الأصول العقارية: أراضي ومباني، وحدات إدارية وتجارية، وتشمل ايضا الانشاءات والتشطيبات عن طريق تمويل المستخلصات
المركبات: الحافلات والمركبات التجارية والخاصة
الآلات الصناعية: خطوط الإنتاج، المعدات، وآلات البناء مثل اللوادر والحفارات
المعدات الطبية: مثل أجهزة التشخيص والعلاج الحديثة للمؤسسات الصحية
تكنولوجيا المعلومات والأصول غير الملموسة: الحواسيب، البرمجيات، وحلول التكنولوجيا المختلفةير التمويلي مجموعة واسعة من الأصول الثابته
التخصيم هو حل مالي مرن يساعد الشركات في تحويل مستحقاتها أو مدفوعاتها المستقبلية إلى سيولة فورية ، يُعزز التدفق النقدي ويدعم العمليات اليومية ويوفر تمويلاً للنمو، مع الحفاظ على الاستقرار التشغيلي.
تُوفر هذه الخدمة لشركتك سيولة نقدية فورية من خلال شراء المستحقات المستقبلية، مما يساعدك على تعزيز السيولة المالية والحفاظ على تدفق نقدي صحي.
يتيح التمويل العكسي (المعروف أيضًا بتمويل المشتريات) سداد الموردين في مواعيد الاستحقاق، مع الاستفاده بفترات سداد ممتدة. يُعزز هذا من علاقاتك مع الموردين ويساعدك على تحسين رأس المال العامل دون التأثير على التدفق النقدي الخاص بك.
يُوفر تمويل أوامر الشراء لشركتك السيولة اللازمة لتنفيذ طلبات العملاء الكبيرة دون الضغط على التدفق النقدي. فهو يضمن قدرتك على دفع مستحقات الموردين مقدمًا، والالتزام بمواعيد التسليم، واغتنام فرص النمو، مع الحفاظ على مركز قوي لرأس المال العامل.
يُتيح للموردين الحصول على دفعات مبكرة مقابل الفواتير، بينما يستفيد المشترون من فترات سداد ممتدة. تُساهم هذه الحلول في تحسين التدفق النقدي للطرفين، وتعزيز العلاقات مع الموردين، وضمان انسيابية حركة السلع والخدمات عبر سلسلة التوريد
عمليات الاستيراد
يُوفر تمويل عمليات الاستيراد ضمانًا للمشترين المحليين أمام الموردين الدوليين . يُبسّط هذا الحل معاملات التجارة الدولية، ويعزز الثقة مع الموردين، ويدعم نمو الأعمال.
عمليات التصدير
يوفر تمويل عمليات التصدير دفعات مقدمة مقابل فواتير التصدير الخاصة بك، ويتولى إدارة حسابات القبض، وتحصيل المدفوعات، ويوفر الحماية من مخاطر الائتمان مما يُمكّنك من التوسّع بثقة في الأسواق الجديدة.
